זאת אומרת - למי שמחפש איש מקצוע שויטפל לו.ה בבירוקרטיות מבלי שיהיה צריך לקחת חלק פעיל בהחלטות. הגישה שלי היא שבכל מקרה – אין באמת איש מקצוע שיכול לעשות דבר כזה בשבילכם.ן, פשוט כי אין אף אחד שמכיר את הצרכים שלכם.ן כמוכם.ן, ואין אף אחד שיש לו אינטרס על הכסף שלכם.ן כמו שלכם.ן יש.

פשוט כי בשלב הזה של החיים כבר עדיף לקחת ייעוץ פרטני עם יועץ פרישה / יועץ פיננסי כדי להיערך לשנות הפרישה.

מי שלא מפחדים בכלל ולא נמנעים מבירוקרטיה מי שיודעים כמה מס הם משלמים, כמה נקודות זיכוי מגיעות להם ואיזה עוד זיכויי מס קיימים בישראל למי שיודעים איך לתזמן את השימוש בנקודות הזיכוי ואיך לנצל אותן עבור הכנסות שלא מעבודה שכירים שיודעים מתי ואיך לבקש החזר מס, עצמאים שמכירים את הטבות המס של ניכוי/הוצאה מוכרת, זיכויי מס ואת ההטבות שמקבלים על הפקדות לפנסיה ולקרן השתלמות מי שיודעים איפה החסכונות הפנסיוניים שלהם נמצאים וכמה דמי ניהול הם משלמים (והתמקחו עליהם) למי שבחרו באופן מודע את מסלולי הביטוח ומסלולי ההשקעה בחסכונות שלהם, ויודעים איך לשמור על הזכויות הביטוחיות שלהם בתקופות בהן הם לא עובדים מי שמכירים את עולם ההשקעות (כולל השקעות פאסיביות) ויודעים איך לבחור את רמת הסיכון ומסלולי ההשקעה בחסכונות שלהם, הורים שיודעים איפה הכי משתלם לפתוח חסכון לילדים מי שיודעים כמה ולמה הם משלמים לביטוח לאומי, עצמאים שמשלמים מקדמות לביטוח לאומי ושמכירים את הסטטוסים של עצמאי שאינו עונה להגדרה וסטטוס עקרת בית (וגם מבינים מה המשמעות של בחירה בסטטוסים האלה מבחינת זכאויות) מי ששוחים כמו דג במים בזכויות שקיימות בביטוח לאומי (כולל זכויות לעצמאים) מי שיודעים בדיוק איך ומה הם יכולים לדרוש מרואה החשבון שלהם, מסוכן הפנסיה וסוכן הביטוח שלהם, ומי שיודעים גם מה ממש אי אפשר לדרוש/לצפות מהם ובגדול – מי שיש לו כבר היום נחת מהמרחב הפיננסי והבירוקרטיה בחיים שלו, ונחת מאינטראקציה עם שלושת הגופים האלה, והוא יודע שאין כמעט סיכוי שהוא יפספס הטבה שמגיעה לו. אם אתם עונים על כל אלה – סחטיין עליכם 🙂 אין טעם שתצטרפו.